保険に加入する際に考慮する要素は、動機や目的、種類、保険料、家族構成や資産状況、既往歴、ライフプランと多岐に亘ります。｢この保険会社がよい｣｢付き合いのある営業マンに依頼したい｣という場合には、該当する保険会社や保険代理店に直接相談されるかもしれません。一方、加入時から将来に向かうキャッシュフローやライフプラン、必要保障額を踏まえた｢総合的な資金計画の一環として保険を選びたい｣とお感じでしたらぜひお任せください。金融資産や不動産、社会保障制度や公的年金、税金などお金についての多様な知識を持つFPとして、ご相談者様のご不安や疑問を一つずつ解消してまいります。
一般的に、必要となる保障内容が変わる時が保険の見直しに最適であると言われています。ご結婚やお子様の誕生、マイホーム購入によって定期支出が増えた時、お子様の独立で求める保障が減る場合、リタイアして年金収入にシフトした際など、人生のステージが変わるタイミングで見直しをお考えの皆様をサポートいたします。人のライフプランは十人十色であり、年代やライフステージごとの一般的なプランを参考にできるとはいえ、ご自身やご家族にぴったり合うかどうかは別問題です。ご相談時には現在の状況や今後のご予定、ご要望などをしっかりとお伺いし、オーダーメイドのプランニングで見直しをバックアップいたします。
｢保険について相談したいけど近くに窓口がない｣｢顔と顔を合わせて信頼できる相手に相談したい｣といった声にお応えし、愛知や三重エリアへの出張相談サービスを展開しております。事前にお電話やお問い合わせフォームからご連絡いただけましたら面談の詳細をすぐに取り決め、ご希望の日時にご指定の場所へとお伺いいたします。特定の保険会社やプランを選ぶよう強要したり、お話を詳しく聞かずにマニュアルどおりの提案をしたりすることは決してありませんので、どうぞご安心ください。どんなに小さな疑問やご不安でも気軽にお話しいただき、一つずつ解消して心から納得できるご決定へと繫がるようサポートいたします。
三重エリアで保険に精通したファイナンシャルプランナーをお探しでしたら、ぜひ一度お電話やお問い合わせフォームからご連絡ください。ご希望に応じて様々な角度から家計全般の状況を確認しつつ、キャッシュフローと呼ばれる将来に向けたお金の流れをシミュレーションしながら保険の加入や見直しについてご一緒に検討してまいります。将来に起こり得る様々な可能性を考慮した上でシミュレーションし、その分析結果に基づいてご相談者様の見通しや目標という視点から保険料の引き下げや保障の充実などのご判断へと繫げてまいります。