ファイナンシャルプランナー資格の種類について | コラム | 愛知県海部郡飛島村 富吉駅【ファイナンシャルプランナー服部事務所】

今回は、ファイナンシャルプランナー資格の種類について見ていきたいと思います。
これから先、ファイナンシャルプランナーとして活動したいとお考えの方は、参考にしてみて下さい。

▼ファイナンシャルプランナーとして活動するには資格が必要？
ファイナンシャルプランナーとして働くのであれば、必ずしも資格が必要という訳ではありません。
しかし、金融まわりの幅広い知識と視野が無ければ、総合的な資金計画やアドバイスをおこなうことができません。
節約から税金、投資や住宅ローン、老後や相続など、ありとあらゆるお金の知識を身につける為にも、ファイナンシャルプランナーの資格を取得してから活動するのが一般的となっています。

■資格の種類
ファイナンシャルプランナーの資格には、国家資格である「FP（ファイナンシャル・プランニング）技能士」と、民間資格である「AFP（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー）・CFP（サーティファイド ファイナンシャル プランナー）」があります。

【FP技能士】
FP技能士の試験は、3級、2級、1級の、3段階のレベルに分かれており、3つ全てが国家資格です。
試験の合格率は、以下になります。
・FP3級…70%程度
・FP2級…25～30％程度
・FP1級…学科試験は10%程度、実技試験は80%程度
FP技能士の資格試験は日本FP協会と金融財政事情研究会の２団体が実施しています。

【AFP・CFP】
AFP・CFPの資格難易度は、AFPはFP2級と、CFPはFP1級とほぼ同等の水準と言われています。
AFP・CFPの資格試験は、日本FP協会が実施しています。

▼まとめ
試験の合格率を見比べると、入門レベルと言われるFP3級は、取得しやすいことが分かりますね。
ファイナンシャルプランナーの資格をキャリアに役立てたい方は、FP2級以上を目指しましょう。
ファイナンシャルプランナー服部事務所では、保険を軸にした家計の資金計画に関するご相談を承っております。
皆様のお悩みに応える為に、FP技能士1級の資格を保有したプロのスタッフが、責任をもって対応いたします。