保険は見直したほうがいい？保険の見直しポイントをご紹介 | コラム | 愛知県海部郡飛島村 富吉駅【ファイナンシャルプランナー服部事務所】

保険はさまざまな種類があるため、自分たちに合った最適なものを選びたいですよね。
そのためには定期的に保険を見直す必要があります。
そこで今回は、保険の見直しポイントについてご紹介します。

▼保険の見直しポイント
■家計に負担がかかっていないか
保険の内容が合っていたとしても、家計に負担が掛かっていれば最適とはいえません。
支払いが難しいと継続していくのは厳しいでしょう。
保険を見直せば、今よりも負担を減らせる場合があります。

■保障額が十分であるか
保険は必要な事態に備えるものですが、もし保障額が不足していると経済的に厳しくなってしまいます。
今一度、保障額は十分であるか先のライフプランを考えながら確認しましょう。

■掛け捨てと積み立ての内訳
保管は掛け捨てと積み立てがあります。
それぞれメリットとデメリットがあるので、どちらがいいとは一概にはいえませんが、今の状況や先の未来に合っているものかを確認してください。
また、最適を保つためにも両者の内訳はどれくらいかをチェックしましょう。

■保険金の受取人
保険には受取人が存在します。
しかし、関係によっては贈与税が発生してしまう場合があります。
例えば、独身時に契約した保険の受取人が親のままになっているケースは多いです。
家族の状況が変わった場合、きちんと受取人を確認してください。

▼まとめ
今回は、保険の見直しポイントについてご紹介しました。
常に最適な保険に加入するためには、ぜひ今回ご紹介した内容を参考にしてくださいね。

また当事務所では、保険に関する相談を承っています。
フィナンシャルプランナーが、ご不安やお悩みを解決するのでぜひお気軽にお問い合わせください。